Transformando a Gestão Financeira empresarial

Uma coisa é certa: o mundo da gestão financeira empresarial está cada vez mais permeado pela inovação.

Com o avanço acelerado das tecnologias, o cenário corporativo vem passando por mais uma fase da transformação digital. O surgimento de modelos de negócio inéditos e de ferramentas sofisticadas capazes de revolucionar a gestão financeira abriu novas portas para as companhias antenadas às mudanças do mercado financeiro. Nos próximos meses, a tendência é que esse processo se intensifique ainda mais, especialmente para as empresas que se atentam às perspectivas dos investidores.

Segundo dados da Pesquisa Global com Investidores 2023, realizada pela PwC, a Inteligência Artificial (IA) já é um dos principais pontos de interesse entre os investidores, juntamente com outras tecnologias, como metaverso e blockchain. No Brasil, quase 70% deles consideram que a adoção rápida e segura das IAs é um critério extremamente importante na hora de avaliar o potencial das empresas. O levantamento também mostra que a maior parte dos stakeholders brasileiros e estrangeiros acreditam que a inovação tecnológica é o fator com maior potencial de influenciar a geração de valor ao longo dos próximos três anos.

Diante dessa realidade, o papel dos profissionais ligados à gestão financeira também tem ganhado um destaque crescente no universo corporativo. A contribuição de especialistas em finanças alinhados com a transformação digital é uma peça-chave para o sucesso dos negócios, como mostra uma pesquisa recente da Robert Half. De acordo com o estudo, mais de 60% das empresas demonstram uma grande preocupação com a atração e a retenção de talentos capazes de entregar conhecimentos sólidos, flexibilidade e atenção às novas necessidades do mercado.

Transformando a Gestão Financeira empresarial: insights para gerentes, controllers e analistas otimizarem processos e maximizarem resultados

Quando o assunto é gestão financeira, os CFOs continuam tendo um papel relevante na evolução das empresas e no posicionamento competitivo das marcas no mercado. Porém, eles também precisam de equipes sólidas e experientes que possam oferecer insights e apoiar suas decisões.

É o que revela a última edição da CFO Imperative Series, fruto da parceria entre a EY e a Saïd Business School, da Universidade de Oxford. De acordo com a publicação, os diretores financeiros que estabelecem uma colaboração efetiva com seus times podem mais que dobrar as chances de sucesso da transformação corporativa.

Na prática, a eficiência desse trabalho em equipe exige uma integração entre todos os profissionais ligados à gestão financeira, com destaque para os controllers, gerentes financeiros e analistas contábeis. Isso porque esses especialistas também podem gerar valor para suas companhias, mas desde que saibam exatamente onde empregar seus esforços. Veja:

Gerentes Financeiros
Controllers
Analistas Contábeis

Gerentes Financeiros

01 Análise de fluxo de caixa preditivo: responsáveis por orquestrar grande parte da gestão financeira das empresas, os gerentes precisam se atentar a uma série de processos indispensáveis para o bom desempenho dos negócios — e um dos mais importantes é a análise de fluxo de caixa. Para monitorar adequadamente a movimentação dos recursos corporativos e planejar os próximos passos com assertividade, é essencial que os gerentes se dediquem a uma abordagem preditiva, criando modelos para antecipar o fluxo de caixa futuro. Assim, é possível gerir o capital de giro com precisão, evitar problemas de liquidez e otimizar investimentos.
02 Diversificação de investimentos: nos investimentos, uma carteira diversificada é requisito para quem deseja alcançar resultados promissores. Com a exploração de diferentes classes de ativos e estratégias de investimento, os gerentes financeiros podem alcançar um bom equilíbrio entre rentabilidade, liquidez e segurança, maximizando os retornos das aplicações e controlando os riscos do portfólio da empresa.
03 Gestão eficaz de riscos: quais são os fatores externos que podem impactar o crescimento financeiro da empresa? Essa é uma das perguntas que devem nortear a gestão de riscos, outra tarefa importante dos gerentes. Para proteger o patrimônio do negócio, é indispensável investir em uma boa estratégia voltada para a identificação de possíveis ameaças variadas – incluindo flutuações do mercado, aspectos operacionais, questões ligadas a crédito e investimentos, entre outros fatores. A partir dessa análise, os especialistas em gestão financeira podem trabalhar em um plano de ação capaz de mitigar os riscos e preservar a estabilidade das operações.
04 Compreensão das tendências do mercado e da indústria: além de antecipar riscos, os gerentes financeiros também devem acompanhar de perto os movimentos mais significativos do mercado e da indústria. Mantendo-se sempre antenados às tendências e previsões, os responsáveis pela gestão financeira podem ajudar a companhia a se preparar para lidar adequadamente com as transformações econômicas, regulatórias e de mercado que devem impactar as atividades da empresa e a estratégia de negócios.
05 Análise de viabilidade de projetos e investimentos: os gerentes financeiros devem se atentar ainda à avaliação de projetos e investimentos que estão nos planos da companhia. Para definir o que realmente pode ser tirado do papel, é importante fazer uma análise de viabilidade completa. É um estudo que considera não apenas o potencial retorno financeiro, mas também os riscos envolvidos em cada projeto ou investimento e a adequação das possíveis iniciativas aos objetivos estratégicos da empresa.

Controllers

01 Implementação de sistemas de controle interno eficazes: os controllers são os principais encarregados pela adequação da empresa às diretrizes internas e externas que orientam as atividades comerciais e a gestão financeira. Por isso, eles precisam estabelecer políticas de controle interno robustas e precisas, prezando sempre pela integridade das informações financeiras e pela conformidade das operações.
02 Análise de custos e rentabilidade: o trabalho dos controllers é essencial para a identificação de oportunidades na gestão financeira. Afinal, por meio de uma análise constante de custos e rentabilidade, eles podem encontrar formas de reduzir os custos, aprimorar a eficiência operacional e aumentar a margem de rentabilidade, impulsionando os resultados dos negócios por meio da otimização.
03 Orçamento e planejamento financeiro: o planejamento financeiro e orçamentário se torna mais eficiente quando os controllers participam ativamente de sua elaboração. Em colaboração com outros especialistas ligados à gestão financeira, esses profissionais contribuem para o desenvolvimento de estratégias realistas e adequadas aos objetivos da empresa. Além disso, eles também devem monitorar regularmente o desempenho dos planos que já estão em andamento, identificando possíveis desvios em relação à conformidade e sugerindo medidas corretivas quando necessário.
04 Análise de variações e tendências: assim como os gerentes financeiros, os controllers precisam acompanhar atentamente as variações nos resultados financeiros da empresa. Esse monitoramento pode ser feito por meio de comparações entre a situação atual da empresa e os números de períodos anteriores, levando em conta também as projeções. Dessa forma, é possível identificar padrões e tendências significativas que geram insights valiosos para as decisões gerenciais.
05 Gestão de ativos e passivos: a função dos controllers envolve também a supervisão de toda a gestão de capital da empresa. Portanto, eles devem se manter atentos ao balanço de ativos e passivos, assim como às áreas de contas a pagar e receber. Com foco na maximização do retorno e no controle de custos, este acompanhamento inclui ainda questões ligadas a estoques, investimentos, dívidas, indicadores de negócios e outras métricas que podem influenciar o desempenho de ativos e passivos.

Analistas Contábeis

01 Precisão e conformidade: os analistas contábeis atuam em conjunto com os controllers para manter a conformidade das informações financeiras da empresa. Por isso, eles devem se encarregar da adequação de todos os relatórios e documentos aos princípios contábeis e normas de regulamentação que se aplicam aos negócios. É necessário garantir a classificação correta das transações financeiras, a elaboração de demonstrativos precisos e a transparência dos registros contábeis.
02 Análise de tendências e variações: quais são as principais flutuações identificadas nos relatórios contábeis da empresa ao longo do tempo? Esse é um questionamento fundamental para o estudo de tendências realizado pelos analistas contábeis. Eles são os grandes responsáveis por traçar comparações de desempenho contábil entre os diferentes períodos analisados, identificar padrões sazonais e entender como está a performance da empresa em relação às expectativas e metas financeiras estabelecidas pelo planejamento estratégico.
03 Gestão de reconciliações e fechamento contábil: o papel dos analistas nos processos de fechamento contábil e reconciliação de contas é indispensável. Afinal, eles precisam se assegurar de que todos os passos desses procedimentos sejam devidamente registrados, com atenção especial para aspectos ligados à conciliação bancária, contas a pagar, contas a receber e outras questões contábeis que devem ser prioridades na gestão financeira.
04 Suporte a auditorias e relatórios regulatórios: durante os processos de auditoria, os analistas contábeis colaboram diretamente com auditores internos e externos para fornecer todas as informações necessárias às análises de conformidade. Lado a lado com os controllers, eles preparam relatórios financeiros e disponibilizam outros documentos exigidos pelas autoridades regulatórias, garantindo a realização de auditorias fluidas, honestas e eficientes.
05 Análise de custos e margens: o acompanhamento da delicada balança de despesas e ganhos da empresa também está entre as principais responsabilidades dos analistas contábeis. Esses profissionais se encarregam de elaborar análises detalhadas dos custos operacionais, identificando oportunidades de redução de gastos. Da mesma forma, eles analisam as margens de lucro de cada um dos produtos ou linhas de negócios da companhia, encontrando espaços para possíveis melhorias e novas fontes de lucratividade.

O papel da tecnologia na atuação de valor de gerentes, controllers e analistas contábeis

Como você já sabe, as tecnologias digitais são grandes aliadas dos profissionais de gestão financeira.

Capazes de facilitar muitos processos essenciais para o trabalho de controllers, analistas e gerentes, essas ferramentas têm vantagens que vão muito além da praticidade. Como exemplo, é possível citar as aplicações revolucionárias das soluções SaaS (Software as a Service), que têm demonstrado um grande potencial na otimização da produtividade e da eficiência na área de gestão financeira. O uso desses recursos arrojados tem utilidades diversas, que vão desde a otimização de tarefas cotidianas até a geração de insights importantes para a estratégia de gestão financeira.

Marcadas pelo alto poder de escalabilidade e flexibilidade, as soluções SaaS ainda vêm ganhando cada vez mais espaço no mundo das finanças corporativas em função dos muitos benefícios simultâneos que podem oferecer, agregando na segurança financeira e na otimização das despesas empresariais.

Redução de custos

A versatilidade de aplicações e a leveza da hospedagem em nuvem fazem com que a adoção de soluções SaaS seja uma ótima medida de redução de custos. Afinal, sua utilização elimina a necessidade de adquirir um novo hardware para cada programa ou sistema necessário para a gestão financeira. Com as tecnologias SaaS, os especialistas em finanças reúnem todas as informações e processos automatizados em um só lugar, sem se prender a máquinas específicas.

Flexibilidade para Adaptações

As mudanças são partes inevitáveis da gestão financeira. Seja pelo crescimento das operações, pelos fatores sazonais, pelas variações do mercado ou qualquer outro fator, toda empresa precisa passar por adaptações. É por isso que a flexibilidade das ferramentas SaaS é tão benéfica. Essas soluções são capazes de manter a eficácia sob as mais diversas circunstâncias, conferindo consistência para o trabalho das equipes de finanças.

Segurança Aprimorada

Em um mundo cada vez mais conectado, a cibersegurança deve ser uma prioridade quando se trata de gestão financeira. Para muitos, essa é a vantagem mais importante das soluções SaaS: as modalidades de integração em nuvem oferecem camadas superiores em segurança digital. Elas são ideais para as empresas que buscam uma proteção robusta contra ciberataques, sistemas continuamente atualizados e adequação à Lei Geral de Proteção de Dados.

Os bons resultados da gestão financeira dependem diretamente do trabalho coordenado entre lideranças, gerentes financeiros, controllers e analistas contábeis. Além disso, a geração de valor para a área como um todo, também pode ser significativamente impulsionada pelo uso de recursos tecnológicos modernos e confiáveis, como as soluções Gesplan, pensadas para ajudar os especialistas em finanças a atuarem de maneira estratégica e assertiva por meio de funcionalidades inovadoras que otimizam o planejamento financeiro e a tesouraria. Confira:

Gestão de Operações Financeiras

Acompanhe o fluxo de caixa e liquidez, gerenciando os riscos e as disponibilidades financeiras.

Conheça a solução

Gestão de Fluxo de Caixa

Gerencie aplicações, empréstimos, fianças e outros ativos em modelos inteligentes.

Conheça a solução

Gestão de Cláusulas Contratuais

Garanta o cumprimento de cláusulas contratuais de Covenants com automação e compliance.

Conheça a solução

Gestão de Locações
(IFRS 16)

Padronize, automatize os cálculos e realize a contabilização em total conformidade com a IFRS 16.

Conheça a solução

Planejamento e Orçamento Financeiro

Realize orçamentos, planejamentos e simulações de cenários financeiros em um único lugar.

Conheça a solução

Para negócios que desejam se beneficiar de todas as oportunidades trazidas pela transformação digital, a Gesplan também possui um Conector exclusivo, que permite a integração completa entre diferentes sistemas e plataformas utilizados na gestão financeira. Por meio dessa plataforma no code de fácil implementação, é possível conectar sistemas SaaS e On Premise, reunindo todas as informações importantes para as áreas de finanças em uma única interface de navegação simples e intuitiva.

Transformando a Gestão

Financeira Empresarial